זה הזמן המושלם להתאים מחדש את ההחזקות בתיק ההשקעות שלך ולוודא שהתיק שלך מוכן לטווח הארוך

יכול להיות שיהיו לנו כמה שנים מאתגרות. אמנם ה-S&P 500 מחזיק מעמד, אבל ההערכות הן שהתשואות שלו בעשר השנים הבאות לא יהיו קרובות למה שהיו בעבר. לכן עכשיו, זה הזמן המושלם להתאים מחדש את ההחזקות בתיק ההשקעות שלך ולוודא שהתיק שלך מוכן לטווח הארוך. אז עם אופק זמן של חמש שנים, יש כמה נכסים שכדאי לשקול להחזיק.

אם אתה מחפש לשמור על תיק ההשקעות שלך יציב בשנים הקרובות, אולי תרצה לבחון השקעה במניות בטא נמוכות, שמתפקדות היטב בזמנים של תנודתיות גבוהה. גם האג"ח נראות דיי מבטיחות כגון: TIPS שנעים למעלה ולמטה בהתאם לאינפלציה או להשקיע באג"ח בריבית משתנה. כדאי גם לחשוב על נכסים אלטרנטיביים וכמו כן, כמה סחורות.

מניות: מניות בטא נמוכות

לא בטוח שמניות הטכנולוגיה תמשכנה להיות הגיבורות שהיו בעבר, אבל קבוצה אחת של מניות עדיין יכולה להציל את המצב: אלה עם "בטא" נמוך. מניה עם בטא הנמוך מ-1 מצביעה על כך שהיא פחות תנודתית, כלומר פחות סביר שהיא תרד במחיר כשהשוק יורד. בנוסף, מניות בטא נמוכות עובדות בצורה הטובה ביותר כשאנחנו לא יודעים כמה זמן ימשך מיתון כלכלי וכמה הוא יהיה מזיק (במידה ויופיע – משהו שלא מזיק לעקוב אחריו בשנים הקרובות).

מניות בטא נמוכות נמצאות לעתים קרובות במגזרים הגנתיים כמו שירותים ומוצרי צריכה. לחלופין, אפשר גם לקבל חשיפה באמצעות קרן הנסחרת בבורסה עם תנודתיות נמוכה, כמו SPDR STOXX Global Low Volatility UCITS ETF  (יחס הוצאות: 0.3%) או iShares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF (0.3%).

איגרות חוב TIPS ואג"ח בריבית משתנה

ניירות ערך מוגני אינפלציה של האוצר או TIPS הם איגרות חוב של ממשלת ארצות הברית שהערך שלהן עולה עם האינפלציה, כלומר, הן מותאמות אישית כדי להגן על תיק ההשקעות שלך, לא משנה לאן הצמיחה במחיר תלך מכאן. אם מחזיקים אותן עד לבשלות, תמיד תוכל לפחות להחזיר את ההשקעה המקורית שלך. אפשר לקנות מועדים שונים של TIPS באופן נפרד, או שילוב שלהם באמצעות תעודות סל כמו iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF.

אג"ח בריבית משתנה מציעות תשואות גבוהות יותר מ- TIPS (אם כי הן מגיעות עם סיכון גבוה יותר), ומתפקדות טוב אם הריבית עולה והאינפלציה יורדת. אג"ח בריבית משתנה הן אג"ח המשלמות ריבית על סמך מדד קבוע מראש, כמו ריבית הקרן של הפד או מדד המחירים לצרכן. אז תלוי אם אתה רוצה לשמור על עצמך מפני אינפלציה או העלאות ריבית, ואז לבחור אג"ח שצמוד למדד הזה.

השקעות אלטרנטיביות

השקעות אלטרנטיביות הן דרך מצוינת להגדיל את ההון בטווח הארוך, מכיוון שהן בדרך כלל פחות קשורות לתנועות בבורסה. אופק השקעה לחמש שנים עובד בצורה טובה עבור השקעות אלטרנטיביות כי זה משאיר לך זמן להנות מההכנסה הקבועה שלהן וגם להנות מהעלייה הפוטנציאלית במחיר.

איזה אלטרנטיבות רלוונטיות עכשיו? הון פרטי, קרנות גידור ונדל"ן יכולות להיות האלטרנטיבות הפופולריות ביותר כרגע.

סחורות: זהב, כסף ואנרגיה

סחורות הן כמו חרב פיפיות… הן יכולות לפעול כגידור אינפלציה טוב, אבל מבחינת הביקוש להן והמחירים שלהן יכולים לרדת באופן די משמעותי בזמני מיתון. באופן דומה, דולר אמריקאי חזק בעבר לא עשה טוב למחירי הסחורות כי הרי סחורות מתומחרות בדרך כלל במטבע, מה שאומר שהמחירים עולים והביקוש מצרכנים שאינם דולריים נוטה לרדת. אבל יחד עם זאת, צריך לזכור שאנחנו מסתכלים על חמש השנים הבאות כאן, וסחורות יכולות להיות השקעה חזקה לאורך זמן זה. זה נכון במיוחד כיום לאור הנתונים שמצביעים על כך שהייתה תת השקעה במיצוי של חומרי גלם מסוימים, כלומר, נראה שההיצע בסופו של דבר ירד.

רק חשוב להיות סלקטיביים בבחירת הסחורות לתיק ההשקעות כי סביר להניח שמתכות יקרות כמו זהב וכסף לא יתייקרו כמו מתכות כמו ניקל, נחושת וקובלט שהן מהוות גידור אינפלציה חזק הרבה יותר. בנוסף, נפט וגז – האספקה ​​הנמוכה של נפט וגז הופכת גם את הסחורות הללו להזדמנות.

אין בכתוב כל המלצה לביצוע פעולה כלשהי, כולל רכישה/קנייה/החזקה של סוגי ניירות הערך המופיעות בכתבה. ככלל, חובה על הקורא לעשות מחקר מעמיק בהתייחס לכל רעיון השקעה שהוא.

זה הזמן להתחיל לסחור במניות. הצטרפו אלינו היום ותתחילו להנות ממערכת מסחר עצמאי בבורסה הטובה בעולם עם עמלות המסחר האטרקטיביות
בישראל.

0 – דמי ניהול.
0 – דמי החזקה.
0 – דמי טיפול בדיבידנד.

רק 1 סנט למניה, מינימום $1 לעסקה.