זה כמעט בלתי אפשרי לבנות תיק השקעות שעולה על ביצועי ה-  S&P 500 ולכן הוא נחשב למדד השקעה בסיסי

אתם בטח כבר יודעים ש-S&P 500 נותן לך חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי וזו הסיבה שקרנות שנסחרות בבורסה העוקבות אחר ה S&P 500  הן אבן הפינה של אינספור תיקי השקעות. בטווח הארוך. רשימת הקרנות הטובות ביותר הנסחרות בבורסה S&P 500 שנפרט מחולקת לשתי קבוצות: תעודות סל ליבה ותעודות סל טקטיות. קרנות הליבה יכולות לשמש כאבן יסוד של תיק השקעות מגוון לטווח ארוך, והקרנות הטקטיות הן טובות יותר ליעדי השקעה לטווח בינוני וקצר.

תעודות הסל של הליבה S&P 500 שחלקן יפורטו בהמשך – SPY, IVV, VOO ו-SPLG – מייצגות את הארבע הגדולות בקטגוריה לפי נטו נכסים ונפח מסחר יומי. 

תעודות הסל הטקטיות S&P 500 שחלקן יפורטו בהמשך – RSP, SPYG, VOOV ו-SH – שייכות לקטגוריות נפרדות, כמו ערך וצמיחה. הן מבוססות, עם יותר ממיליארד דולר בנכסים נטו והן גם גובות את העמלות הנמוכות ביותר.

מהן תעודות סל של S&P 500?

תעודת סל S&P 500 היא קרן נסחרת בבורסה שמטרתה לשכפל את הביצועים של מדד S&P 500, או מימד אחר של מדד שוק המניות המרכזי הזה.

קרנות הנסחרות בבורסה הן תופעה חדשה יחסית, שהחלה ב-1993 עם השקת ה-SPDR S&P 500 ETF Trust. כיום, ה- SPY היא תעודת הסל הגדולה והפופולרית ביותר במונחים של נכסים נטו ונפח מסחר יומי. ה-S&P 500 הוא מדד משוקלל לפי שווי שוק, מה שאומר ששיעור הייצוג של כל חברה במדד מבוסס על שווי השוק הכולל של המניות שלה. (חוץ מה-RSP שמאופיינת באסטרטגיה בעלת משקל שווה של החברות שכלולות בה).

איך לבחור תעודת סל S&P 500

להלן כמה נקודות מפתח שכדאי לקחת בחשבון לצורך השוואה בין תעודות סל פוטנציאליות של S&P 500 לפני שאתה משקיע.

יחס הוצאות – יש תעודות סל שמנוהלות באופן פאסיבי ויש שמנוהלות באופן אקטיבי- אך רוב תעודות הסל S&P 500 מנוהלות באופן פאסיבי בהגדרה. בנוסף, תעודות הסל של ה- S&P 500 הן בין תעודות הסל הגדולות ביותר לפי נכסים עם חלק ממחזורי המסחר הגדולים בתעשייה. בנוסף, יחסי הוצאות של S&P 500, או העמלות שהן גובות כדי לכסות את הוצאות התפעול שלהן, נמוכים מאוד. במקרים בהם יחסי ההוצאות גבוהים יותר, כדאי לבדוק האם הביצועים שלה מצדיקים את דמי הניהול הגבוהים יותר.

נְזִילוּת – אם אתה משקיע שהוא יותר פעיל ושסוחר בחשבון ברוקר שחייב במס, כדאי להבין איך הנזילות של תעודת סל יכולה להשפיע על האסטרטגיה שלך. קרנות עם מחזורי מסחר גבוהים יותר הן נזילות יותר. כלומר, בחירה בקרן S&P 500 נזילה יותר מבטיחה שתוכל לקנות ולמכור מניות במהירות מבלי שתצטרך להפסיד תשואות.

תאריך פתיחה – ככל שתעודת הסל חדשה יותר, כך רקורד הביצועים שלה הוא קצר יותר. למה זה משנה ? כי קרנות ותיקות יותר עברו יותר מחזורים כלכליים וכבר נבדקו על ידי מגוון רחב יותר של תנאי שוק. זה מאפשר לך לבדוק לאחור את היסטוריית הביצועים, וכך להיות בטוח יותר לגבי סיכויי הביצועים שלה בעתיד.

תשואת דיבידנד – דיבידנדים הם יתרון מרכזי בהשקעה במניות הגדולות של ה- S&P 500. תשואת הדיבידנד של תעודות סל S&P 500 מייצגת את האחוז שהחברות המרכיבות את המדד משלמות מדי שנה בדיבידנדים לכל דולר שאתה משקיע בה. 

תעודות סל S&P 500 רלוונטיות להשקעה

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)- היא הושקה ב- 1993, זו הקרן הגדולה ביותר הנסחרת בבורסה לפי נכסים נטו בארה"ב. זוהי גם תעודת הסל המקורית. הודות לגודלה ומעמדה, ה- SPY מציעה לסוחרים אמינות ונזילות יוצאת דופן, עם נפח מסחר יומי גבוה מאד. אמנם ה- SPY היא לא הקרן הזולה ביותר ברשימה. אך זוהי הקרן המבוססת והנזילה ביותר בכל שוק המניות, מה שנותן לסוחרים פעילים יתרון עצום מבחינת היכולת שלהם לקנות ולמכור במהירות את הפוזיציות שלהם.
נתונים נוספים: יחס הוצאות – 0.095%, תשואת דיבידנד: 1.24%, סך הנכסים: 551.6 מיליארד דולר.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – תעודת סל זו היא הקרן השנייה בגודלה הנסחרת בבורסה בארה"ב במונחים של נכסים נטו אחרי ה- SPY. ולמרות ש-IVV ו-SPY מחזיקות בתיקי השקעות כמעט זהים, יש בניהן הבדלים חשובים. אחד מהם הוא העלות. IVV גובה יחס הוצאות שנתי של 0.03% בלבד, זה בערך שליש מהעלות השנתית של ה- SPY. אבל עבור סוחרים פעילים, IVV פחות מומלצת כי יש לה נפח מסחר יומי נמוך יותר.
נתונים נוספים: יחס הוצאות – 0.03%, תשואת דיבידנד: 1.29%, סך הנכסים: 510.7 מיליארד דולר

Vanguard S&P 500 Value Index Fund ETF (VOOV) – אנו יודעים שערך הוא ההפך מצמיחה. השקעת ערך כרוכה בקניית מניות שמציעות יציבות מוכחת ומאזנים חזקים. תעודת סל זו משתמשת בגישה של השקעת ערך, זה אומר שהיא בוחנת מדדים פונדמנטליים כמו שווי ספר ופוטנציאל רווחים כדי לסנן כ-20% ממרכיבי מדד הייחוס. זה כולל כ-400 מניות עם פוטנציאל הערך הטוב ביותר במדד ובנוסף, מבחינת יחס הוצאות, היא קצת יותר יקרה מהאפשרויות האחרות.
נתונים נוספים: יחס הוצאות – 0.10%, תשואת דיבידנד: 1.79%, סך הנכסים: 5.1 מיליארד דולר.

איך מתחילים לסחור בתעודות סל S&P 500?

 החלטתם להשקיע בתעודות סל, אבל עדיין לא בטוחים מאיפה להתחיל? אתם כנראה לא לבד – הרבה סוחרים ומשקיעים מוצאים את עצמם בנקודה זו. כשמדובר בחיפוש וסינון תעודות סל, אפשר להשתמש בכלי הסינון המקוון של ETFdb או בסורק תעודות הסל (stock screener), של TradingView  – שניהם חינמיים ועוצמתיים, ומאפשרים לך לסנן  תעודות סל על סמך מגוון רחב של קריטריונים.

אין בכתוב כל המלצה לביצוע פעולה כלשהי, כולל רכישה/קנייה/החזקה של סוגי ניירות הערך המופיעות בכתבה. ככלל, חובה על הקורא לעשות מחקר מעמיק בהתייחס לכל רעיון השקעה שהוא.

הצטרף אלינו היום והחל לסחור עם פלטפורמת מסחר בשוק ההון הטובה בעולם עם אפליקציית מסחר בשוק ההון מתקדמת ביותר וכלי ניתוח נוספים.

0 – דמי ניהול.
0 – דמי החזקה.
0 – דמי טיפול בדיבידנד.

רק 1 סנט למניה, מינימום $1 לעסקה.