איך לבחור מניות דיבידנד להשקעה

מניות דיבידנד משלמות חלק מהרווחים של החברה לבעלי המניות, מה שאומר שאתה למעשה מקבל תזרים קבוע של הכנסה פסיבית

הרבה משקיעים רואים במניות דיבידנד השקעה מפתה ולא קשה להבין למה. המניות האלה משלמות חלק מהרווחים של החברה לבעלי המניות, מה שאומר שלא רק שאתה מקווה שמחיר המניה יעלה, אתה למעשה מקבל גם תזרים קבוע של הכנסה פסיבית. אז בואו נסתכל כיצד פועלות מניות דיבידנד וכיצד לבחור את המבטיחות ביותר ככל שניתן.

מהי מניית דיבידנד?

מניות דיבידנד הן מניות של חברות שמחזירות באופן קבוע חלק מהרווחים שלהן לבעלי המניות. תשלומים אלה הם במובן מסוים, תגמול על ההשקעה של בעלי המניות אך הם גם מאותתים על הבריאות והרווחיות הפיננסית של החברה. מניות דיבידנד עם רקורד של חלוקת דיבידנדים מושכות משקיעים שמחפשים יציבות ותזרים הכנסה אמין, לעתים קרובות כחלק מתיק מגוון. משקיעים המעריכים את מניות הדיבידנד מסתכלים על גורמים כמו תשואת הדיבידנד ויחס התשלום של החברה. (נרחיב על כך בהמשך).

איך לבחור את מניות הדיבידנד הטובות ביותר?

בחירת מניות דיבידנד טובות כרוכה בניתוח מעמיק של גורמי המפתח התורמים ליציבות ולרווחיות ארוכת הטווח של החברה. למשל, המשקיעים צריכים לבדוקמהם המגמות בתעשייה, והאם מגזרים מסוימים מוכנים לצמיחה או עומדים בפני ירידה פוטנציאלית. בנוסף, חשוב להעריך את דוחות הרווחים של החברה, רמות החוב ואסטרטגיות הניהול של החברה. השימוש בהחלטות במזומן, כמו אם להשקיע מחדש או לחלק כסף, יכול גם למלא תפקיד חיוני בקביעת מידת האטרקטיביות של מניות דיבידנד.

1. יש לקחת בחשבון את תשואת הדיבידנד של החברה

תשואת הדיבידנד של חברה מודדת כמה היא משלמת בדיבידנדים שנתיים כאחוז משווי השוק שלה. אתה יכול לחשב אותו על ידי חלוקת הדיבידנד השנתי למניה במחיר המניה עצמה. הערך באחוזים מציין את החזר ההכנסה השנתי הפוטנציאלי על ההשקעה עבור המניה.

תשואות דיבידנד גבוהות יותר נתפסות לעתים קרובות כאטרקטיביות מכיוון שהן רומזות לנו שהחברה מספיק רווחית כדי להחזיר חלק גדול יותר מהערך שלה לבעלי המניות, מה שכאמור בתורו מיצג מבחינתנו הכנסה יציבה. אבל שימו לב: כדאי לגשת לנושא הזה בזהירות כי אם רואים שיש תשואות גבוהות מאד, לא בטוח שזה יחזיק מעמד לאורך זמן כלומר, לטווח הארוך. 

לעומת זאת, תשואות דיבידנד נמוכות יותר בדרך כלל רומזות לנו שהחברה משקיעה מחדש את הרווחים שלה בפרויקטים של צמיחה משמעותיים. אז אמנם המניות האלה מציעות לנו פחות תשואות מיידיות, אך הן עשויות להוביל לתשואות גבוהות יותר לטווח ארוך כתוצאה מתהליכי צמיחה שבהן היא כאמור משקיעה.

2. יש לבדוק את יחס התשלום שלה

יחס התשלום מסייע למשקיעים להעריך את קיימות תשלומי הדיבידנד של החברה. בעיקרון, זה מראה את אחוז הרווחים של החברה שהיא משלמת לבעלי המניות כדיבידנדים. יחס תשלום יציב מצביע על כך שהעסק מנהל את הרווחים שלו בצורה אחראית , מייצר מספיק מזומנים כדי לתמוך בדיבידנדים מבלי לפגוע ביציבות הפיננסית שלו לטווח ארוך.

אך לעומת זאת, יחס תשלום גבוה מדי יכול להצביע על כך שהחברה מחלקת יותר ממה שהיא יכולה להרשות לעצמה, מה שעלול לסכן תשלומי דיבידנדים בהמשך. מצד שני, יחס תשלום נמוך מדי מעיד על כך שחברה יושבת על יותר מדי מזומנים וזה משהו שיכול לשמש את החברה היטב כדי שהיא תוכל לקדם את הצמיחה שלה או להגדיל דיבידנדים. משקיעים מחפשים לעתים קרובות יחס תשלום מאוזן, כזה שמצד אחד תומך בתשלומי דיבידנד קבועים ומצד שני, משאיר מקום לצמיחה מבחינה עסקית.

3.  יש לשקול את צמיחת הדיבידנד שלה

צמיחת הדיבידנד של החברה מראה לנו את היכולת שלה להחזיר לבעלי המניות שלה ערך באופן עקבי. צמיחת דיבידנד עקבית מספקת למשקיעים הכנסה קבועה. חברות עם צמיחת דיבידנד נחשבות לעתים קרובות לחזקות מבחינה פיננסית וכאלה שמנוהלות היטב. על ידי התמקדות בצמיחת דיבידנד, משקיעים יכולים להעריך ולאמוד את הכדאיות ההשקעה לטווח ארוך.

4. יש לבדוק יתרון תחרותי של החברה

זה מתייחס בין השאר למעמד הייחודי שלה שמגן עליה מפני מתחרים. זה כולל הכרה חזקה של המותג, טכנולוגיה קניינית והשפעות רשת. גורמים אלו יוצרים חסמי כניסה למתחרות אפשריות והם חשובים לשמירה על הרווחיות של החברה ונתח שוק לטווח ארוך. הן מנהלות טוב יותר עצמן במצבים שיש תנודות בשווקים ושומרות על צמיחת דיבידנד עקבית, מה שהופך אותן לאטרקטיביות בעיני משקיעים לטווח ארוך.

5. יש לבדוק את הרקורד של החברה

שיא של דיבידנדים קבועים לאורך שנים רבות מסמל את הבריאות הפיננסית האיתנה של החברה וגישה ממושמעת לניהול כספים. זה בהחלט משהו שמשקף את המחוייבות של החברה להחזיר רווחים לבעלי המניות.

מניות דיבידנד מומלצות להשקעה

להלן כמה מניות דיבידנד מומלצות בארה"ב שעשויות לעניין אותך אם אתה מחפש הכנסה מדיבידנד. הטבלה מציגה את תשואת הדיבידנד הנוכחית של כל חברה לפי תוצאות סריקה של אתר קוייפין, יחס התשלום וצמיחת הדיבידנד. המניות הנבחרות מציעות כיום תשואות דיבידנד של 3% ומעלה. 

לסחור נכון במניות דיבידנד

למניות הדיבידנד הנ"ל יש פוטנציאל לספק מקור הכנסה יציב. השיקולים המרכזיים לבחירת מניות הדיבידנד הטובות ביותר בסריקה זו כללו הערכת תשואות הדיבידנד שלהן, יחסי התשלום וצמיחת הדיבידנד – תוך הבנת היתרון התחרותי של החברה והרקורד של החברה. אך כמו בכל השקעה תמיד יש סיכונים כגון תנודתיות בשוק, סיכונים ספציפיים לחברה ותנאים כלכליים רחבים יותר. כך שחשוב לשקול את הגורמים הללו בזהירות כדי לנהל סיכונים ולמקסם את היתרונות הפוטנציאליים של השקעת דיבידנד.

אין בכתוב כל המלצה לביצוע פעולה כלשהי, כולל רכישה/קנייה/החזקה של מניית אפל המוזכרת בכתבה. ככלל, חובה על הקורא לעשות מחקר מעמיק בהתייחס לכל רעיון השקעה שהוא.

זה הזמן להתחיל לסחור במניות. הצטרפו אלינו היום ותתחילו להנות ממערכת מסחר עצמאי בבורסה הטובה בעולם עם עמלות המסחר האטרקטיביות

בישראל.

0 – דמי ניהול.
0 – דמי החזקה.
0 – דמי טיפול בדיבידנד.

רק 1 סנט למניה, מינימום $1 לעסקה.