תעודות סל שנסחרות בבורסה מציעות לנו דרך פשוטה, חסכונית ומגוונת להשיג חשיפה לשווקים הפיננסיים

תעודות סל מספקות גישה למגוון רחב של נכסים, ממניות ואג"ח ועד סחורות ונדל"ן. הן נסחרות כמו מניות, מה שמאפשר לנו לקנות ולמכור לאורך כל היום במחירי שוק.

מהי תעודת סל?

זו קרן השקעות המאגדת כסף ממספר משקיעים כדי לקנות תיק מגוון של נכסים כגון מניות, אג"ח, סחורות או נדל"ן. תעודות סל נסחרות בבורסות בדיוק כמו מניות בודדות, מה שמאפשר למשקיעים לקנות ולמכור מניות לאורך כל יום המסחר במחירי שוק, לכן הן נחשבות לאטרקטיביות בעיני משקיעים.

כיצד פועלות תעודות סל?

כל תעודת סל נועדה לעקוב אחר הביצועים של מדד, מגזר, סחורה או אסטרטגיית השקעה מסוימת. כשאתה כמשקיע רוכש תעודת סל  של מניות, אתה למעשה זוכה לחשיפה לסל נכסים ולא לנייר ערך בודד, מה שמפחית את הסיכון באמצעות פיזור.

תעודות סל מנוהלות בשתי דרכים:

תעודות סל שמנוהלות באופן פסיבי – מיועדות לעקוב אחר מדד, כגון S&P 500 (SPY) או Nasdaq-100 (QQQ). תעודות סל אלו שואפות להתאים לביצועים של המדד שהן עוקבות אחריהם ובדרך כלל יש להן עמלות נמוכות יותר.

תעודות סל שמנוהלות באופן פעיל – מנוהלות על ידי אנשי מקצוע הבוחרים ומתאימים את ההחזקות כדי לעלות על השוק. תעודות סל אלה נוטות להיות כרוכות בעמלות גבוהות יותר אך עשויות להציע תשואות טובות יותר.

סוגי תעודות סל

תעודות סל מגיעות בצורות שונות, כל אחת משרתת יעדי השקעה שונים:

• תעודות סל שעוקבות אחר מדדים מרכזיים כמו S&P 500 (SPY), Nasdaq-100 (QQQ), או דאו ג'ונס (DIA).
• תעודות סל שמספקות חשיפה לאג"ח ממשלתיות, קונצרניות או של חברות, כגון AGG (iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF).
• תעודות סל של מגזר – הן מתמקדות בתעשיות ספציפיות כמו טכנולוגיה (XLK), בריאות (XLV) או אנרגיה (XLE).
• תעודות סל שעוקבות אחר נכסים פיזיים כמו זהב (GLD), כסף (SLV) או נפט (USO).
• תעודות סל בינלאומיות – הן מספקות חשיפה לשווקים זרים, כגון EEM (Emerging Markets ETF) או VEU (FTSE All-World ex-US ETF).
• תעודות סל נושאיות – מאפשרות להשקיע במגמות כמו בינה מלאכותית, אבטחת סייבר או אנרגיה נקייה, כגון TAN (Invesco Solar ETF).
• תעודות סל דיבידנד – מתמקדות בחברות המחלקות דיבידנדים, כגון VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF).

אחד היתרונות המרכזיים של תעודות סל הוא היכולת שלהן להתמקד למגזרים ספציפיים, מה שמאפשר למשקיעים להתמקד בענפים העומדים לקראת צמיחה. החל ממגזר הטכנולוגיה המשגשג ועד לתעשיית מוצרי היסוד הצרכניים היציבים יותר, תעודות סל מאפשרות לאנשים להשקיע במגמות ובמחזורים כלכליים בקלות.

סקטורים מרכזיים עם תעודות סל בולטות

מגזר הטכנולוגיה

מגזר הטכנולוגיה כולל חברות המתמחות בתוכנה, חומרה, בינה מלאכותית ומוליכים למחצה. מגזר זה הראה צמיחה חזקה לאורך השנים, ומה שהניע אותו זה חדשנות, הגברת הטרנספורמציה הדיגיטלית והתקדמות בתחום מחשוב ענן, אבטחת סייבר ובינה מלאכותית. מניות טכנולוגיה נוטות להיות בעלות תנודתיות גבוהה אך הן מציעות פוטנציאל לטווח ארוך לתשואות גבוהות. לדוגמא,  QQQ היא אחת מתעודות הסל הידועות ביותר העוקבות אחר מדד נסדא"ק-100 הכולל את 100 החברות המובילות הרשומות בבורסת נאסד"ק. יש למדד הקצאה משמעותית בענקיות טכנולוגיה כמו אפל, מיקרוסופט, אמזון ואנבידיה.. היא ידועה בביצועים החזקים שלה והיא נהנית מהצמיחה המתמשכת של מגזר הטכנולוגיה.

גם XLK  מספקת חשיפה למגזר הטכנולוגיה על ידי מעקב אחר מניות הטכנולוגיה שנסחרות ב-  S&P 500. היא מחזיקה בשחקניות גדולות כמו אפל ומיקרוסופט, מה שהופך אותה לבחירה טובה למשקיעים המעוניינים להתמקד בחברות טכנולוגיה מבוססות בעלות שווי שוק חזק.

מגזר הבריאות

מגזר הבריאות כולל תרופות, ביוטכנולוגיה, מכשור רפואי ושירותי בריאות. מגזר זה נשאר עמיד כי בין השאר יש לו ביקוש עקבי שמה שמניע אותו זה הזדקנות האוכלוסייה, התקדמות רפואית וחדשנות בביוטכנולוגיה. זה מספק למשקיעים גם צמיחה וגם יציבות.

למשל תעודת הסל XLV עוקבת אחר חברות הבריאות ב- S&P 500 וכוללת החזקות מובילות כמופייזר וג'ונסון אנד ג'ונסון, זו תעודת סל אידיאלית למשקיעים המחפשים צמיחה יציבה והכנסה מדיבידנד בתעשיית הבריאות.

מגזר הפיננסים

מגזר הפיננסים כולל בנקים, חברות ביטוח וחברות לניהול השקעות. המגזר נהנה מצמיחה כלכלית, עליית ריבית ושוק אשראי. יש לשים לב לכך שהוא נוטה להיות מחזורי, עם ביצועים טובים בתקופות של התרחבות כלכלית. למשל, XLF מספקת חשיפה לחברות פיננסיות מובילות ב-  S&P 500 כמו ג'יי םי מורגן, ברקשייר הת'אווי וגולדמאן זאקס. זו יכולה להיות בחירה מצוינת עבור משקיעים שרוצים ליהנות מהיציבות והרווחיות של מוסדות פיננסיים.

מגזר האנרגיה

מגזר האנרגיה כולל חברות נפט, גז ואנרגיה מתחדשת. יש לשים לב לכך שהוא מאוד מחזורי ומושפע ממחירי הנפט העולמיים, תנודות היצע וביקוש וגורמים גיאופוליטיים. כיום, בעקבות המעבר לאנרגיה נקייה, המגזר מתפתח עם הזדמנויות השקעה חדשות באנרגיה מתחדשת. למשל,  XLE מספקת חשיפה לחברות אנרגיה גדולות כמו אקסון  מוביל ושברון. תעודת סל זו יכולה להתאיפ למשקיעים המעוניינים להרוויח מתנודות במחירי הנפט ומדיבידנדים מחברות אנרגיה. גם  VDE (Vanguard Energy) מחזיקה בחברות אנרגיה גדולות, בינוניות וקטנות, המציעות גישה מגוונת יותר מ-XLE-הויא מספקת חשיפה גם לחברות דלק מאובנים מסורתיות וגם לחברות אנרגיה מתחדשת צומחות.

מגזר שיקול דעת צרכני

מגזר שיקול הדעת של הצרכן כולל חברות בקמעונאות, נסיעות, מוצרי יוקרה ופנאי. מגזר זה משגשג במהלך הצמיחה הכלכלית, ככל שההוצאות הצרכניות גדלות. הוא כולל כמה מהמותגים העולמיים המוכרים ביותר. למשל, XLY מספקת חשיפה למניות מובילות לפי שיקול דעת צרכני כמו אמזון, טסלה והום דיפו. זו בחירה טובה למשקיעים שרוצים ליהנות ממגמות של הוצאות צרכנים.

מגזר הנדל"ן

תחום הנדל"ן כולל חברות REIT וחברות ניהול נכסים המשקיעות בנדל"ן מסחרי ונדל"ן למגורים. זה מגזר אטרקטיבי למשקיעים שממוקדים בהכנסה בגלל תשואות הדיבידנד והצמיחה היחסית יציבה שלו.

למשל, VNQ מחזיקה במגוון מגוון של REITs כולל נדל"ן מסחרי, מגורים ותעשייתי. זה מספק הכנסה חזקה מדיבידנד ופוטנציאל הערכה לטווח ארוך. בנוסף, XLRE מתמקדת בחברות נדל"ן במסגרת S&P 500, ומציעה חשיפה ל-REITs באיכות גבוהה. זו למשל בחירה סולידית למשקיעים המחפשים חשיפה לנדל"ן עם נזילות וגיוון.

אין בכתוב כל המלצה לביצוע פעולה כלשהי, כולל רכישה/קנייה/החזקה של סוגי ניירות הערך המופיעות בכתבה. ככלל, חובה על הקורא לעשות מחקר מעמיק בהתייחס לכל רעיון השקעה שהוא.

זה הזמן להתחיל לסחור במניות. הצטרפו אלינו היום ותתחילו להנות ממערכת מסחר עצמאי בבורסה הטובה בעולם עם עמלות המסחר האטרקטיביות
בישראל.

0 – דמי ניהול.
0 – דמי החזקה.
0 – דמי טיפול בדיבידנד.

רק 1 סנט למניה, מינימום $1 לעסקה.