כמעט כולנו חשופים להשקעות בשוקי ההון. החסכונות הפנסיוניים שלנו מושקעים במסלולים מגוונים בעלי חשיפה לשוקי ההון מסביב לעולם. במסגרת המסחר בבורסות, מניות אחד הנכסים הפופולריים ביותר בקרב כלל המשקיעים. השקעה במניות היא הלכה למעשה השקעה בחברות ציבוריות ובכלכלות שונות, תחת הציפייה כי תתרחש צמיחה כלכלית שתשיא ערך עודף על ההשקעה. ואכן, מחקרים רבים מראים כי השקעה ארוכת טווח בשוקי ההון היא בעלת תוחלת חיובית.
אז איך להשקיע במניות לבד ומה חשוב לדעת? הפרטים כאן.
השקעה במניות – מאפיינים
מניות הן ניירות ערך של חברות ובעלות בהן מקנה זכות הצבעה, זכאות לקבלת נתח יחסי ברווחי החברה המחולקים ועוד. מניות של חברות ציבוריות נסחרות באופן רציף בבורסה והן ניתנות לקנייה ומכירה. לכל מניה יש ערך (המחיר) וסכום הערך של כל המניות מבטא את שווי השוק הכולל של החברה. לדוגמה, חברה בעלת 100,000 מניות בסך הכל, שמחיר כל מניה הוא 10 שקלים, שווי השוק שלה הוא 1,000,000 שקלים.
מחיר המניה משתנה בהתאם להערכות השוק ביחס לשווי החברה שנגזר מהיחס בין הביקוש להיצע בשוק. כאשר חברה צומחת וביצועיה העסקיים טובים, הביקוש למניותיה בקרב המשקיעים עולה, ולכן גם מחיר המניה עולה, ולהיפך. נהוג לומר שהבורסה צופה פני עתיד, קרי, ערך המניות מבטא את ציפיות המשקיעים לגבי הביצועים העתידיים שלהן.
מסחר במניות נחשבת לאפיק השקעה עתיר-סיכון המשלב בין סיכונים מיקרו כלכליים למאקרו כלכליים, מה שבא לידי ביטוי בתנודתיות גבוהה ביחס למכשירים אחרים הנסחרים בבורסה כמו אג"ח ממשלתיות. עם זאת, הסיכון מבטא גם את הסיכוי לתשואה עודפת על פני אפיקים אחרים.
איך להשקיע במניות לבד
לשאלה איך להשקיע במניות לבד התשובה היא פשוטה – פותחים חשבון מסחר עצמאי אצל חבר בורסה. חבר בורסה הוא גוף שקיבל רישיון ונמצא תחת פיקוח רגולטורי – בנק, ברוקר ישראלי או ברוקר זר. המסחר מבוצע באמצעות מערכת מסחר שמספקת למשקיע גישה למידע, כלים לניתוח ומסייעת בקבלת ההחלטות.
בכל המקרים תהליך פתיחת החשבון הוא מהיר ומבוצע מרחוק. חשוב לדעת שמסחר בבורסה כרוך בעלויות תפעול מצד חבר הבורסה ולכן נגבות עמלות שונות. בחשבון מסחר דרך הבנק, במרבית המקרים, תשלמו את העמלות הגבוהות ביותר. אצל הברוקרים, ובייחוד הברוקרים הזרים, העמלות נמוכות ביחס לבנקים.
למי מתאים מסחר עצמאי במניות
מסחר במניות יכול להתאים לכל אחד ואחת. הוא בייחוד מתאים למי שרוצה לקחת אחריות על עתידו הפיננסי ולדאוג לעתידו הכלכלי. בנוסף, השקעה באופן עצמאי מאפשרת להתאים באופן מיטיבי את התיק לצרכים של המשקיע ולפרופיל הסיכון שלו.
ריבוי הגישות למסחר מאפשרות לכל אחד לסחור בהתאם לרמת המומחיות שלו. למשל, אסטרטגיה פסיבית שנחשבת לפשוטה מאוד, כוללת השקעה במדדי מניות באופן מפוזר ומגוון, תוך התבססות על טווח השקעה רחוק. לעומתה, אסטרטגיית מסחר אקטיבית כוללת בחירה של מניות ספציפיות במטרה להשיג תשואה עודפת על פני המדד, והיא מבוססת על ניתוח פונדמנטלי.
דברים שחשוב לדעת על השקעה במניות
בכל הקשור אל מסחר עצמאי בבורסה והשקעה במניות חשוב לשים לב לסוגיות הבאות:
- מערכת מסחר – המסחר מבוצע באמצעות מערכות מסחר ממוחשבות המספקות ציטוטים בזמן אמת של שערי המניות, ולא פחות חשוב, כלים תומכי החלטה. חשוב לוודא כי המערכת בה תסחרו נוחה לתפעול וכוללת כלי ניתוח, גרפים מפורטים וכדומה. שימו לב היא מתאימה לצרכים שלכם, לרבות גישה למגוון בורסות ומכשירים פיננסיים שונים כמו חוזים עתידיים, אופציות ועוד. למי שרוצה לסחור מהנייד, כדאי לוודא שישנה גם אפליקציית מסחר.
- עמלות – לאורך שנים העמלות מקזזות את הרווח שנגזר מתיק ההשקעות מה שיכול להצטבר לסכומים משמעותיים. עמלות קנייה/מכירה הן המרכזיות והמוכרות ביותר, אך ישנן עמלות נוספות כמו עמלות המרת מט"ח, דמי טיפול חשבון ועוד. במסחר דרך הבנק ישנן עמלות נוספות כדוגמת דמי משמרת ניירות ערך. חשוב לדעת שברוקרים זרים מציעים לרוב את העלויות הנמוכות ביותר עבור סוחרים עצמאיים.
- בטיחות הכסף – חשוב מאוד לוודא כי הגוף שדרכו אתם סוחרים הוא בעל רישיון, מפוקח על ידי הרשויות הרלוונטיות ובעל פוליסות ביטוח מתאימות. מאפיינים כמו וותק הברוקר, רמת האבטחה, פרסים בהם זכה וביקורות משתמשים יכולים לסייע לכם בהחלטה.
- שירות ותמיכה – חברי הבורסה והברוקרים מציעים למשקיע העצמאי שירותי תמיכה והדרכה איך להשקיע במניות לבד. כדאי לבדוק את היקף ואיכות ההדרכה ובעיקר את הזמינות והתמיכה של חדרי המסחר למקרה שעולות שאלות או מתעוררות בעיות מסוימות.
השקעה במניות עם טריידסטיישן
השקעה במניות היא אחת הדרכים הפופולריות ביותר להגדיל את ההון לאורך זמן. היא מאפשר חשיפה לחברות וכלכלות שונות מסביב לעולם והיא מתאפשרת באמצעות מגוון רחב של אסטרטגיות מסחר, מפשוטות ועד מורכבות. המסחר במניות מבוצע באמצעות מערכת מסחר שהיא בעלת חשיבות רבה עבור המשקיע. פלטפורמת המסחר של טריידסטיישן מספקת למשקיעים את הכלים המתקדמים ביותר לקבלת החלטת השקעה מושכלות, וכל זאת במעטפת שירות מעולה ותחת פיקוח רגולטורי מחמיר.
