מסחר עצמאי בבורסה – הפרמטר הנשכח

מסחר עצמאי בבורסה

משקיעים מוסדיים בבורסה דבר ראשון בודקים פרמטר מאוד חשוב שאנחנו כסוחרים במסחר עצמאי בבורסה כמעט ולא בודקים. מסחר במניות הוא מרגש ומורט עצבים בו זמנית, מכיוון שכמעט בלתי אפשרי לחזות מה יקרה. שוק המניות הוא מקום ייחודי שבו כולנו יכולים לקנות ולמכור מניות של חברות ציבוריות כדי להרוויח. רבים מאיתנו נוטים לחשוב, שהבורסה מיועדת רק למומחים, אך למעשה היא פתוחה לכל מי שרוצה להשקיע במסחר עצמאי בבורסה. לאחר שנבין איזה פרמטר רובנו כמעט ולא בודקים חשוב לבדוק את 5 הפרמטרים הקריטים על מנת שלא נהיה כמהמרים בקזינו ונוכל לדעת כיצד למצוא הזדמנויות בשוק.

להשקיע במסחר עצמאי בבורסה

כמעט לכולנו יש חשבון השקעות גם אם אנחנו לא מודעים לכך, היות ולכל אזרח יש פנסיה. הגופים הגדולים המנהלים את התיקים הפיננסים יודעים שעל מנת לשמור על ערך הכסף ולהגדיל אותו, הדבר הטוב ביותר זה להשקיע את הכסף בצורה חכמה בבורסה. רובנו חושבים, שעדיף לקנות מניות ולשכוח מהמניות לכמה שנים. במאמר זה, נראה שלכולנו חשוב לבדוק שלא שכחנו לבדוק מספר פרמטרים היות ובין אם מדובר בכספי הפנסיה שלנו או בין אם מדובר בכסף האישי שלנו, אם לא נבדוק באיזה ניירות ערך אנחנו מושקעים או כספי הפנסיה שלנו מושקעים, אנחנו עלולים להפסיד כסף. אם יש מחשבה רווחת ששוק ההון זה רק למומחים מומלץ לכולנו לקרוא את המאמר "מסחר בשוק ההון – 3 מיתוסים" ולהבין למה גם אנחנו יכולים לקבל החלטות פיננסיות. כאשר מדובר בכספי הפנסיה שלנו, אנחנו לא יכולים לשנות את מדיניות התוכנית אבל אנחנו כן יכולים להעביר את הכסף למסלולים טובים יותר.

השווקים הפופולריים עבור מסחר עצמאי בבורסה

השווקים הפופולריים ביותר הם בורסות כמו בורסת ניו יורק (NYSE) או נאסד"ק. אך סוחרי ניירות ערך סוחרים גם בשווקי OTC כמו בורסת הסחורות של ניו יורק (NYMEX). או הבורסה הבין יבשתית (ICE). ניירות הערך הנפוצים ביותר הנסחרים על ידי ממשלות, תאגידים ואנשים פרטיים הם מניות, אג"ח וסחורות. שלושת סוגי ניירות הערך האלה נחשבים לקבוצה מכיוון שלכולם אותה מטרה: מתן הכנסה קבועה. קיים גם סוג רביעי של ניירות ערך המכונה ניירות ערך בשוק הכסף. ניירות ערך בשוק הכסף הם פיקדונות לטווח קצר המשלמים ריבית . רשות ניירות ערך (SEC) היא סוכנות עצמאית של ממשלת ארצות הברית, המוסמכת להסדיר את תעשיית ניירות הערך באמריקה.

מהם הפרמטרים החשובים לפני תחילת המסחר

הבדיקה הראשונית של חשבון ההשקעות צריכה להיות, האם מדובר בתיק יציב שניתן לחיזוי באמצעות 5 הפרמטרים שהגדרנו במאמר "מסחר בשוק ההון למתחילים זה לא משחק ילדים, 5 אבני דרך קריטיות כדי שלא תהיה כמו מהמר בקזינו".
לאחר מכן, צריך לבדוק האם מי שמנהל לנו את הכסף או מי שהכסף שלנו אצלו דואג לכסף שלנו ולא רק להגדיל את חשבון הבנק שלו.

מסחר עצמאי בבורסה - כך תעשו את זה נכון

על מנת לבדוק, אם דואגים לכסף שלנו, יש צורך לבצע עבודת מחקר לא מסובכת, שכוללת לחיצת עכבר פשוטה וחיפוש מהיר באינטרנט, על מי שמנהל לנו את הכסף. מספיק להקיש את השם של המנהל ותוכלו למצוא עליו הרבה מידע. במיוחד בחברות ציבוריות.
הצהרות של המנהלים ומה שהם משחררים לציבור יכולים להיות אינדיקציה טובה מאוד.

אם למנהלים אין הגדרת חזון לחברה, אלא רק הגדרת משימות. המשמעות היא, שהם למעשה אינם יודעים לאן הם רוצים להגיע ואם הם לא יודעים לאן הם רוצים להגיע, איך כל אנשי הארגון ידעו, מהו הדבר החשוב ביותר שצריך להתמקד בו. להנהלת החברה, צריכה להיות מטרה מסויימת שהם חושבים שתגרום לשינוי, אפילו אם זה שינוי מינורי העיקר שילהיב את האנשים בחברה בצורה כזאת, שהם ירצו להקדיש את מירב המאמצים להגיע ליעד. אם האתגר הוא רק כספי, נראה כי המוטיבציה של המנהלים עלולות להיות לרווח שלהם על חשבון הבעלים, כלומר אנחנו בעלי הנכסים.
מנהלים מצטיינים, בדרך כלל מצניעים את תרומתם ונותנים הרבה שבחים וקרדיט לצוות שלהם. הם צריכים לקבל על עצמם את הכישלונות ולדווח לבעלי המניות את כל מה שעליהם לדעת, על מנת להעריך נכון את ביצועי החברה ואת עתיד העסק.

מסחר עצמאי בבורסה

מידע בין השורות לסוחרים ב- מסחר עצמאי בבורסה

במכתבים של מנכ"לי החברות לבעלי המניות, אפשר למצוא הרבה מידע גם בין השורות. אם רואים שחלק מהתוצאות העסקיות הם לא טובות והמנכ"ל מתעלם מכך, אינו מודה בשגיאות וכיצד הם יתוקנו, אלא רק מבליט את האתגרים המצפים לחברה, הדבר צריך להדליק נורה אדומה חזקה היות ומדובר במנכ"ל שמנסה להסתיר את האמת ומידע חשוב על החברה. במיוחד, אם סוף המכתב נראה כמו "שמכאן והלאה הכל יהיה בסדר". בבירור, ניתן להבין שמדובר במנהל שלא מסוגל לראות בעיניים פקוחות איך העסק שלו מתנהל. אם יש בעיות, והמנכ"ל מסביר בפירוט, מה אירע, מקבל עליו את האחריות ומתאר כיצד הוא חושב לתקן את המצב, ניתן להניח שמדובר במנכ"ל שמבין כיצד העסק שלו מתנהל. מי שיותר מדי משתמש תדיר בביטויים מפוצצים כגון: "עמדנו באתגרים", "בלתי מתפשר במחויבות", "עשינו התקדמות מדהימה", "העתיד נראה מאוד מלהיב" וכו' צריך לחשוש מפניו ולבדוק האם הוא יורד לפרטים ומציג בצורה מפורטת את הבעיות ובמה לא הייתה הצלחה ואיך הוא הולך לתקן זאת. כנות והתנהגות אתית של הנהלה הינה הדבר הבסיסי שעל פיו צריך לבחור חברה להשקעה. כשאין את הדברים הללו ההנהלה עלולה לדאוג לכיס שלה אישית על חשבון הכיס שלנו, הבעלים שמושקעים בחברה.

מסחר עצמאי בבורסה – תגמולים בחברה

נתון חשוב נוסף שיש לבדוק, האם מנהלים שיש להם מניות בחברה, מוכרים את מניות החברה שהם מנהלים. המנהלים נקראים "בעלי עניין" וכל עסקה של "בעל עניין" חייבת להיות מדווחת ולכן נוכל למצוא אותה באינטרנט תחת "עסקאות בעלי עניין" ולדעת מי מבינם מוכר ומי קונה. למנהלים אלו פעמים רבות יש  מידע פנים ואם משהו רק הולך להתרחש, הם ירצו לצמצם לעצמם הפסדים ולמכור את המניות.

שיטת התגמול למנהלים בחברות, חשובה מאוד, היות והיא מראה על המוטיבציה של מנהלי החברה. למשל, האם הם קיבלו אופציות ב – "מחיר מימוש" המשקף יעד מחיר שאפתני שאליו המניה צריכה להגיע כדי שהם יתחילו לקבל כסף מהאופציה ("מחיר מימוש" הינו המחיר שבו בעל האופציה יכול להמיר את המניה), והאם יש לו סעיף שמונע ממנו להיפטר מהמניות עד שלב מסוים, סעיף המבטיח שתמונת העולם שיראה לנגד עיניו תהיה כמו בעלים לטווח ארוך של החברה.

מסחר עצמאי בבורסה

מסחר עצמאי בבורסה

איזו הכנה צריך לעשות לפני שמתחילים לסחור?

שווה תמיד להשקיע בעסקים שאנחנו מבינים בהם ויכולים להעריך ויש להם היסטוריה של יציבות ויכולת חיזוי לגבי העתיד. לעיתים מגיעות הזדמנויות של עסקים שנראים עם פוטנציאל מבטיח אבל אין להם היסטוריה יציבה, ואנחנו לא מבינים עד הסוף את התחום שבו החברה פועלת. במידה והתשואה נראית גבוהה יחסית לסיכון שבחברה כזו, ניתן להקדיש עד כ – 15% מגודל התיק של מסחר עצמאי בבורסה, כך שגם במידה ותהיה נפילה היא לא תהיה כואבת מדי. למרות שיש לא מעט פעמים שהתשואה על עסקאות אלו היא פנומנלית ומקפיצה את ביצועי התיק בצורה ניכרת.

אזהרת סיכון: אין לראות במידע המפורסם משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ ו/או הכוונה ו/או המלצה להשקעה ו/או למסחר מכל סוג שהוא. כמו כן, המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. המסחר בשוק ההון טומן סיכון רב עד לאיבוד סכום ההשקעה ואינו מתאים לכל אחד.

מסחר במניות למתחילים

רוצים להתחיל לסחור עוד היום? מלאו עכשיו את הפרטים ואתם בדרך למעלה.

דילוג לתוכן

    יצירת קשר

    מאשר קבלת מידע